服务对象
我们服务于有较强风险意识和对未来生活有规划性的高净值人士及其家庭
优脉的服务对象的特点：
- 对风险有管理意识的高净值人士
- 对生活事业承担责任的顶梁柱
- 对家族资产有管理需求的家庭成员
- 为家族未来做战略决策的掌门人
核心工作
“创富及守富”——优脉家族资产管理的工作聚焦于高净值人士的“守富”阶段
目前国内很多高净值人士比较自信，亲自下场管理财富，从实际的成效和管理过程看往往差强人意，正所谓幸福的家庭非常相近，而不幸的家庭各有各的不幸。从专业角度看很多财富拥有者之所以在管理财富方面存在很多挑战，主要还是意识上不理解创富与守富的区别，经常用创富的思维和行为方式去做守富的工作。
什么是创富？
创富是人们为了改变生活状态或实现个人理想而进行的冒险性商业活动，包括创业、投资或成为行业顶尖人士等各种方式，目的是实现财富的从无到有、从小到大的快速增长，是财富从0到100的过程。这是一个“小概率的大成功”的拼搏结果，其成功要素是在自己熟悉的领域用自身优势能力、或资源、或持续努力、或时代机遇或个人运气获得的成功及财务性回报。在不同阶段不同领域都有创富成功的机会，但每个成功创富的故事也难以复制。
什么是守富？
守富是指已经拥有了相当规模财富的人士或家庭，为了在未来几十年甚至更长时间获得可持续的美好生活和家族长青而采取的财富规划及管理行为，目的是让已拥有的财富有效保全、保值增值、合理使用和如意传承。守富在成功要素上表现为资产分散，有效配置、产品选择及组合管理，追求的是“大概率的小成功”的正向积累，由于涉及的认知是财富拥有者所不熟悉的，工作内容所需的时间精力财富拥有者也难以匹配，时间跨度又超越个人生命周期，因此必须依托专业团队的协作才能够做好。
服务目标
优脉家族资产管理服务的目标
- 以实现更美好生活为终极目标
- 以风险管理为核心，有效地降低风险水平
- 运用咨询、金融、法律工具，筛选全市场专业资源构建个性化的解决方案
- 实现家族各类资产的长期保全、保值增值、合理使用、如意传承
管理范畴
优脉管理的家族资产范畴及管理目标
通常情况下，大家提到“财富管理”一般都是指金融资产的保值增值。
从优脉的服务经验总结，我们将需要管理的家族资产分为5大类：分别是“人力资产”、“金融资产”、“企业资产”、“不动产”和“另类资产”。
家族人力资产是一个家庭最重要的资产类别，这类资产有唯一性、创造性、自主性和时间性的特质，因此也拥有除了财务价值之外的情感价值和精神价值。如何管理好家族的人力资产价值，是一个家族是否能够长期兴旺、成员幸福和有价值感的重要基础。
金融资产的分割性、易用性是各类家族资产中最好的，其本身的流动性、风险性和收益性选择范围也极其广阔。这使得持有金融资产可以更好地支持家族的各项行为和活动，但同样也使这类资产的管理难度和挑战巨大，缺乏综合性的专业团队和资源支持很难管理好金融资产。目前我国高净值人士普遍缺乏如何管理金融资产的系统性认知，金融资产的配置不足对家族应对市场性风险和资产保值增值都带来很大的挑战。
中国大部分高净值人士大多拥有自己的企业，这类经营性资产是家族财富创造的源泉，也是家族掌门人人生事业和抱负的载体，更是家族关系和社会影响力建设和家族后代成长发展的平台，但家族企业资产的管理对个性化要求很高，如何跨越时代变迁持续经营好家族企业资产是许多高净值人士都会面临的挑战。
房地产是中国过去30年最有价值成长性的资产，管理简单，很多不动产的持有也彰显拥有者的社会地位和生活状态，但随着经济环境的变化，面对新的市场趋势和政策税收，如何保护和管理家族不动产成为了富裕人士的课题。
另类资产多种多样，有投资级的红酒或茶叶，也有珠宝、古玩、字画等收藏品，又或者是顶级豪车或奢侈品，这些与个人的生活乐趣或品味爱好休戚相关的资产，也同样需要站在家族资产管理的视角去看如何有效管理。因此这类资产也是优脉家族资产管理的工作范畴。
从上述资产的管理目标看，不只是保值增值，还有保全（属于你的资产不要失去），合理使用和如意传承的管理目标。
由于不同类型资产的特性差异很大，因此对于不同类型资产的不同管理目标的实现，其成功要素也不尽相同，因而落实这些成功要素所需的组织能力、经验和资源也不同，这就要求家族办公室拥有全面的组织能力、管理能力和相关资源，在这方面，优脉拥有的综合性专业团队和解决方案设计及执行的能力，已经赢得了市场和客户的认可，成为了行业的领先者。
解决问题
优脉服务工作聚焦于对委托人及其家族的当下与未来有重要利益和战略价值的议题
通过对家族成员的品质生活、持续学习、创业发展、亲情关系和家族精神等方面的财务性保障和规划，以及相应资产的风险隔离机制及管理机制的建设，支持家族成员可持续的价值成长和发展。
委托人控制的家族各类资产的保全、保值增值、合理使用和如意传承的解决方案设计与执行。
持续陪伴，从不同视角提供多方面的风险监测和管理建议，防患于未然（事业发展与成就、天性爱好及愿望、身心健康与成长、家庭幸福与个人责任、财富地位及影响力等）。
基于家族幸福感的家族发展战略规划、个人发展规划及家族企业发展战略和规划。
价值贡献
优脉服务对委托人的价值贡献
- 买方定位，以客户利益为先
- 不代销任何机构的金融产品
- 根据客户需求，筛选后匹配最优方案
- 服务流程开放透明，客户可全程参与
- 经验丰富的专业团队贴身顾问式的服务
- 定制化设计、规划、筛选符合需求的信托、保险、资管等各类资产
- 我们与机构的沟通能有效避免信息不对称、专业不对称带来的风险
- 我们作为解决方案的执行端，有更高的议价权，能大幅度降低成本
- 我们全程跟踪监督所有服务提供方的执行情况，定期沟通进程及结果，能节省委托人大量的时间精力
- 涉及多个专业领域：法律、税务、信托、资产管理、保险等各种金融法律工具进行组合应用
- 整体性、前瞻性为客户提供一站式、综合资产传承解决方案，避免后续产生重大遗留问题
- 尤其在信托的可撤销性、保护人权利、受益人变更、资产管理决策权等方面做好全面专业设计和安排
- 解决方案在设计、执行、存续过程中，客户拥有充分的选择空间
- 无论在信托公司选择、保险产品选择、投资产品选择、资产管理过程，均会充分听取客户的意见
- 达到客户意愿的最优匹配和最高效率的实现
- 避免在解决方案执行、落地后出现决策权、控制权丧失等风险
- 所有的咨询及方案都建立在家族传承的全局和世代生命周期视野上
- 不仅考虑客户当前的需求，更考虑世代传承的全局需求
- 同时我们致力于和客户构建长期的、更有深度的信赖关系，而不是一次性的交易或服务
能力、经验、资源特点
为什么优脉有能力提供这些产品与服务？
优脉家族办公室是中国市场上最早从事家族办公室业务的专业机构之一，是买方定位的“家族资产管理”专业服务机构。自创立开始，我们不断积累和成长，截止2023年我们已经建立了完善的服务体系，公司员工40余人。为了更好的服务客户，公司每年投入在购买数据、系统研发、投研体系建设的成本超千万人民币，系统的建立了与家族资产管理相关的能力和资源，包括法律、税筹、资产配置等等。我们服务的客户是各行业、各领域的企业家或成功者，特别是外贸、制造业、科技和互联网行业的菁英群体。同时，作为家族办公室行业的先行者，我们也为超过100家市场上的初建家族办公室提供过咨询、培训和解决方案。
优脉的专业团队是一群受过高素质教育、拥有良好职业精神、充满朝气和活力的老中青结合的团队，是中国家族资产管理领域稀缺的、具备国际视野和本土经验的综合性专业团队。
- 我们40多位伙伴都毕业于全球知名的高等学府，拥有良好的专业素养、分析问题和解决问题的能力。
- 我们的团队成员均在海内外500强公司有工作经历和作业实践，拥有良好的职业精神和规范的作业习惯。
- 我们的管理层和资深人士常年在市场一线作业，时刻紧跟趋势，充分理解客户需求，将理论、经验与实际执行相结合。
- 我们崇尚诚实正直、追求卓越、合作共赢的文化价值观，公司氛围融洽，简洁高效。
我们形成了稳定的组织体系，可以有效沉淀和凝练团队经验和资源，在团队协作下稳定输出工作成果，大幅降低了单一风险因素的影响。
- 2014年成立之初即坚定买方定位，专注于家族资产管理领域的组织能力建设，经过持续探索与实践，已经建立了规范的工作流程、管理机制和服务体系。
- 我们筛选过的专业服务机构涵盖全市场，包括主流律师事务所、税务师事务所，以及60余家信托机构，80余家保险公司，9,000余家资产管理机构，并形成了优脉独有的各类专业资源的选择标准、数据库和白名单。
- 战略股东意大利安中集团（Azimut Holding）在全球17个国家及地区拥有优质的专业资源和团队，我们可为客户实现一站式的全球资产配置计划。
- 公司成立以来每年千万规模的资产持续投入在购买数据、系统研发、投研体系建设工作上，建立了系统性的与家族资产管理相关的能力和资源，包括法律、税筹、资产配置等等。
我们的团队是国内最早从事家族办公室和家族资产管理业务的机构之一，为超过500个超高净值家庭管理资产，全国目前有100+个联盟成员（服务的家族办公室）。
- 我们已为覆盖全国30个省市及地区的100多个联盟成员提供专业赋能和中后台服务支持，提供配置建议超过150亿元。
- 我们服务的客户都是不同领域的成功人士，包括民营企业家、上市公司股东或高管、互联网&科技新贵、连续创业者、专业人士和家族第二代等高净值人群。
- 我们已为500+个高净值人士及其家庭提供专业咨询服务及个性化定制的家族资产管理的综合性解决方案，屡次被行业媒体评为“最佳家族办公室”。
服务关系及过程
优脉与客户的关系不是一次性的服务交易关系，而是一个长期的战略性合作伙伴关系，彼此都需要经过审慎的分析和调研后才会达成合作，签署委托服务协议是双方合作的起步，彼此坦诚以待、真诚直言是能够创造愉悦的作业及服务体验的基石。
优脉与您关系建设的过程说明：
第一个阶段是相互了解阶段，优脉的主要工作是风险分析和诊断。通过与您的沟通了解您家庭的情况，进行全面的风险诊断并提供专业意见，从而助力您系统性地掌握家族资产目前管理的现状和认知相应的风险点，于您而言，是通过深度交流增强自身需求理解和认知优脉的过程。
第二个阶段是深入沟通阶段，在这个阶段优脉会根据您的风险问题提供分析建议，主要价值就是运用专业能力协助您认知风险及需考虑处理的议题，并提供相应的解决问题的思路和方法；于您而言，就是确定自身需求及合作伙伴的过程，达成共识后双方签订委托服务协议。
第三个阶段是解决方案的设计和执行阶段，主要工作就是委托议题的解决方案设计、意见咨询及方案执行中各种金融法律工具的筛选，商业谈判，合同制定，签约落实，以及相关资产管理架构的搭建，资产管理和税筹管理工作的执行等。
第四个阶段就是持续服务阶段，优脉一方面会持续提供解决方案的执行及更新工作，另一方面会与委托人增强彼此认知和关系、定期提供风险诊断和分析，根据客户情况的变化、市场的变化等给出新的建议和方案；这个阶段您需要配合的工作就是持续与优脉团队沟通，反馈并确定优脉的服务内容，对于新的家族情况变化提出需求的更新。
